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私募投資基金非法集資案例警示

時間:

2021-11-26

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來源：浙江證券業(yè)協(xié)會私募基金專委會

近年來，打著“私募基金”的幌子進行非法集資的行為時有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢財后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來慘重的損失。

案例：

S公司以從事私募基金投資為由，向群眾吸收資金，涉及人數(shù)眾多，集資金額巨大，是典型的以私募基金為名進行非法集資的違法違規(guī)行為。

S公司是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券投資基金管理人，S公司關聯(lián)機構L公司亦為登記的私募證券投資基金管理人，兩家公司共備案了數(shù)十只私募基金。監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn) S公司存在公開宣傳、向非合格投資者募集、承諾最低收益等違法行為，非法集資特征明顯。

一、打款人并非備案基金投資者。

雖然給S公司打款的自然人都備注了購買私募基金產品，但均不是S公司在基金業(yè)協(xié)會產品備案中顯示的投資人。

二、通過非募集資金專戶匯集自然人資金

S公司讓自然人直接打款到管理人自身的銀行賬戶而非托管機構開立的募集資金專戶，不符合正常的私募基金購買方式。大量自然人直接打款到S公司賬戶，數(shù)額從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等，打款的備注均為購買私募產品，S公司匯集到的資金數(shù)額巨大。

三、匯集資金去向不明。

S公司賬戶匯集的資金，小部分被用做繳納物業(yè)水電等公司日常運行費用，其余大部分轉出到股東個人賬戶，被拆散成數(shù)千元一筆打往多個個人戶，或轉給關聯(lián)方、其他股東等，還有的用于購買汽車、房產等消費。

在市場魚龍混雜的情況下，投資者必須“擦亮眼睛”，正確認識私募，準確定位自我，做到“三看三不”，增強風險意識，提高自我保護能力：

一、要看人

購買私募基金產品前，通過基金業(yè)協(xié)會網站查詢了解私募機構。對私募機構執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場所的裝修檔次及工作人員的著裝品質，要仔細了解高管人員的職業(yè)背景、學歷情況、從業(yè)經歷等信息，不要盲目地相信“有關系”“有資源”等毫無憑據(jù)的說辭。

二、要看產品

要自覺抵制“保本保收益”“高收益無風險”“快速致富”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，多一分懷疑，少一分僥幸。如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，或是私募基金管理人、其股東或實際控制人、關聯(lián)方直接或間接承諾“保本保收益”，即提示這是一個違規(guī)產品，請勿購買。

三、要看合同

投資者看合同時，要重點關注合同中是否明確提示投資風險、投資范圍或投資標的，核實相關條款與宣傳推介內容是否一致，是否托管，是否約定糾紛解決途徑等。

四、量力而行“不貪小利”

投資者要從自身實際出發(fā)，量力而行，對照私募基金合格投資者判斷自身是否能夠投資私募基金產品。在滿足合格投資者標準的前提下，再選擇與自己風險承受能力相匹配的產品。

五、文件簽署“不走過場”

投資者應當認真對待有關個人投資者資格審查等適當性審查環(huán)節(jié)，充分認識風險揭示書、合格投資者承諾書、風險測評調查問卷等的重要性，認真審閱合同條款，而不是草草瀏覽文件、簡單簽字了事。

六、投資前后“不做甩手掌柜”

投資者在了解自身情況的前提下，應充分了解所投產品，知道買的是誰的產品，與誰簽約，由誰管理，資金劃到何處，具體投向何方。發(fā)現(xiàn)管理人管理基金存在違法違規(guī)情況的，及時向監(jiān)管部門反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，及時向公安機關報案。

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